BΕΡΟΛΙΝΟ, Δευτέρα 15 Απριλίου 2013 09:00 πμ EDT
'Αρθρο του Matthias Sobolewski
(Reuters) - Οι μεγάλοι καταθέτες που διατηρούσαν τις καταθέσεις τους στις δύο μεγάλες κυπριακές τράπεζες κινδυνεύουν να χάσουν έως και 8,3 δις ευρώ μέσω της αναδιάρθρωσης των δύο τραπεζών, όπως δείχνει έγγραφο της Ευρωπαικής Επιτροπής.(1)
Είναι μέρος της συνολικής εκτιμώμενης συνεισφοράς 10,6 δις ευρώ από τους επενδυτές για την αναδιάρθρωση του τραπεζικού τομέα της Κύπρου, η οποία περιλαμβάνει επίσης τις απώλειες των μετόχων και ομολογιούχων στη Laiki, ή αλλιώς Popular Βank , καθώς και την επιβολή ζημιών στους ομολογιούχους μειωμένης εξασφάλισης της Τράπεζας Κύπρου και την ανταλλαγή κατάθεσεων με μετοχικό κεφάλαιο.(2)
Το νησί της Μεσογείου θα κλείσει την Laiki, την δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα της και θα αναδιαρθρώσει την μεγαλύτερη της, την Τράπεζα Κύπρου, σε αντάλλαγμα για ένα διεθνές δάνειο των 10 δις ευρώ για περίοδο τριών ετών, χωρίς το οποίο η Κύπρος δεν θα είναι σε θέση να πληρώσει τα χρέη της.(3)
Η Κύπρος και οι διεθνείς δανειστές αποφάσισαν ότι οι καταθέτες που είχαν περισσότερα από 100.000 ευρώ στις δύο τράπεζες θα χάσουν κάποια από τα χρήματά τους για να συμβάλλουν στην ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών μαζί με τους μετόχους και τους κατόχους ομολόγων.(4)
Οι καταθέσεις έως 100.000 ευρώ είναι εγγυημένες.(5)
"Η διάσωση των ανασφάλιστων καταθέσεων της Λαϊκής Τράπεζας και της τράπεζας Κύπρου εκτιμάται ότι θα συμβάλει στην ανακεφαλαιοποίηση κατά 8,3 δις ευρώ," αναφέρει το έγγραφο με ημερομηνία 12 Απριλίου και την ένδειξη "τελικό". (6)
Σε μια υποσημείωση προσθέτει : «Αυτό είναι μια μέγιστη εκτίμηση .Το τελικό ποσό θα εξαρτηθεί, μεταξύ άλλων, από τη συμφωνία μετατροπής χρέους σε μετοχές στην Τράπεζα Κύπρου και από τις εισπράξεις από την εκκαθάριση της Λαϊκής Τράπεζας.».(7)
Το τελικό έγγραφο δεν κάνει πλέον διάκριση - που βρίσκεται στο σχέδιο της 9 Απριλίου - μεταξύ ακαθάριστων δανειακών αναγκών , οι οποίες περιλαμβάνουν τα χρήματα που η Κύπρος μπορεί να δημιουργήσει η ίδια και καθαρών ανάγκων χρηματοδότησης, που είναι το ποσό που η Λευκωσία χρειάζεται να δανειστεί.(8)
Στο σχέδιο, η Επιτροπή δήλωνε ότι οι ακαθάριστες δανειακές ανάγκες της Κύπρου για το χρονικό διάστημα ανάμεσα στο δεύτερο τρίμηνο του τρέχοντος έτους και το πρώτο τρίμηνο του 2016 θα είναι 23 δισ. ευρώ, εκ των οποίων 13 δις θα προέλθουν από την Κύπρο.(9)
Αυτό σήμαινε ότι οι καθαρές χρηματοδοτικές ανάγκες ήταν 10 δις. ευρώ, εκ των οποίων το ταμείο διάσωσης της ζώνης του ευρώ ,δηλαδή ο Ευρωπαϊκός Μηχανισμός Σταθερότητας (ESM) θα παρείχε 9 δις ευρώ και το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο το υπόλοιπο 1 δις ευρώ. (10)
Από το δάνειο των 10 δις ευρώ , 2,5 δις ευρώ προορίζονται για την ανακεφαλαιοποίηση του υπολοίπου τραπεζικού τομέα που θα αναδιαρθρωθεί για την περίπτωση που περισσότεροι άνθρωποι από ό, τι αναμενόταν δεν μπορέσουν να αποπληρώσουν τα δάνεια, τα χρήματα αυτά ίσως χρειαστούν για την ανακεφαλαιοποίηση της Ελληνικής Τράπεζας και των συνεταιριστικών τραπεζών του νησιού.(11)
Επιπλέον 4,1 δις ευρώ από το δάνειο προορίζεται για την αποπληρωμή χρέους που θα λήξει και 3,4 δις ευρώ για την κάλυψη των δαπανών της κυβέρνησης. (12)
Ο τραπεζικός τομέας της Κύπρου απέκτησε πρόβλημα κυρίως επειδή απώλεσε 4 δις ευρώ, ή το 22 % του κυπριακού ΑΕΠ, από την αναδιάρθρωση του ελληνικού δημόσιου χρέους πέρυσι, που με την σειρά της ήταν μια προϋπόθεση για ένα δεύτερο πακέτο δανείων έκτακτης ανάγκης από τη ζώνη του ευρώ στην Ελλάδα.(13)
Μετά το κλείσιμο της Λαϊκής, το ξεπούλημα των ελληνικών θυγατρικών των κυπριακών τραπεζών και την αναδιάρθρωση της Τράπεζας Κύπρου, το μέγεθος του τραπεζικού τομέα σε σχέση με την οικονομία θα έχει μειωθεί κατά το ήμισυ, σε περίπου 350% του κυπριακού ΑΕΠ. (14)
ΜΕΤΑΦΡΑΣΗ ΑΠΟ ΤΑ ΑΓΓΛΙΚΑ ΣΤΟ ΠΑΡΑΚΑΤΩ LINK
www.reuters.com/article/2013/04/15/cyprus-banks-depositors-idUSL5N0D22EJ20130415
ΣΧΟΛΙΑ ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ
(1) Οι απώλειες των μεγαλοκαταθετών της Λαικής και της τράπεζας Κύπρου υπολογίζονται τελικά σε 8,3 δις ευρώ
(2)Οι συνολικές απώλειες των υπόλοιπων επενδυτών και ομολογιούχων είναι δηλαδή 2,3 δις ευρώ μόνο.
Πρόκειται για σκάνδαλο καθώς οι καταθέτες χάνουν περίπου τριπλάσια λεφτά από τους ίδιους τους μετόχους (10,6-8,3=2,3)
(3) Ομολογία ότι όλα γίνονται για την χρηματοδότηση των δανείων της Κύπρου που λήγουν και δεν έχουν στην ουσία σχέση με το τραπεζικό σύστημα. Είναι προυπόθεση για τη λήψη συμπληρωματικού δανείου 10 δις ευρώ.
(4)Η αλήθεια είναι ότι μόνοι τους οι Κύπριοι το αποφάσισαν καθώς το Eurogroup είναι άτυπο όργανο χωρίς νομοθετική εξουσιοδότηση για λήψη τέτοιων μέτρων. Απόδειξη ότι χρειάστηκε απόφαση της Κυπριακής Βουλής για την λήψη των μέτρων. Η σχετική νομοθεσία , αν περάσει από το ευρωκοινοβούλιο, θα ισχύσει από το 2015.
(5)Η νομοθεσία για την εγγύηση των καταθέσεων έως και 100.000 ευρώ, αν και ψηφισμένη αγνοήθηκε από τους 'νομιμόφρονες' Κυπρίους και Ευρωπαίους. Τι είδους εγγύηση λοιπόν υπάρχει για το μέλλον?
(6) Εκτιμάται πάλι, αλλά δεν είναι σίγουρο αυτά. Mπορεί να ξεπεράσει τα 8,3 δις ευρώ...
(7) Η υποσημείωση τα λέει όλα. 'Ολα θα εξαρτηθούν από μελλοντικά και αβέβαια γεγονότα, που αναφέρονται ενδεικτικά.
(8) Η διάκριση δεν γίνεται εκ του πονηρού, καθώς λεφτά δεν έχουν δοθεί ακόμα καθώς δεν έχουν εγκριθεί ούτε από τα κοινοβούλια, ούτε από το ESM.
(9)Στο παλιό σχέδιο το ποσό είχε μοιρασθεί μεταξύ Κυπρίων και Ευρωπαίων με σχέση 13 πρός 10. Αλλά η σχέση φαίνεται πως τώρα δεν θα ισχύσει.
(10) 'Ηδη υπολογίζουν το ΔΝΤ με 1 δις ευρώ εκ των 10. Υπάρχει σχετική δέσμευση του ΔΝΤ?
(11)Η Λαική και η τράπεζα Κύπρου πληρώνουν 2,5 δις ευρώ για την ανακεφαλαιοποίηση της Eλληνικής Τράπεζας και των συνεταιριστικών τραπεζών. Δεν ντρέπονται που το παραδέχονται εμμέσως?
(12)Δανείζονται όπως η Ελλάδα 4,1 δις ευρώ για δάνεια που λήγουν και 3,4 δις ευρώ για την λειτουργία του Κυπριακού κράτους. Φορολογούμενους δεν έχουν τουλάχιστον για τα 3,4 δις ευρώ?
(13) Eπειδή έχασαν οι τράπεζες τους 4 δις ευρώ επιβαρύνονται συνολικά οι καταθέτες και οι μέτοχοι των τραπεζών τους 10,6 δις ευρώ (!). Συγχαρητήρια για την εξυπνάδα σας Κύπριοι ψηφοφόροι και πολιτικοί...
(14) Ο απολογισμός της καταστροφής τους: Ο τραπεζικός τομέας τους έπεσε στο 350% του ΑΕΠ. Του χρόνου που το ΑΕΠ τους θα γίνει 50% του σημερινού, πόσο θα είναι πάλι? Mήπως 700% του νέου μειωμένου ΑΕΠ τους?
Καλωσήρθατε στο τρελοκομείο της Ελλάδας , της τρόικας και της μνημονιακής μας κυβέρνησης...
SON OFEON